Chuyển Tiền Qua Mạng Bị Lừa: Các Chiêu Thức Và Cách Xử Lý Kịp Thời

1. Thực trạng lừa đảo chuyển tiền qua mạng tại Việt Nam

Các vụ lừa đảo qua mạng tại Việt Nam ngày càng gia tăng với thủ đoạn tinh vi. Người dùng thường bị nhắm đến qua mạng xã hội, email giả mạo hoặc ứng dụng tài chính không rõ nguồn gốc, khiến nhiều người mất tiền và khó có cơ hội lấy lại.

Trong báo cáo của Bộ Công an, số vụ việc lừa đảo qua mạng tăng nhanh trong những năm gần đây, đặc biệt trong giai đoạn bùng nổ giao dịch trực tuyến.

Nguyên nhân chính:

• Người dùng còn chủ quan, tin tưởng quá mức vào thông tin trên mạng.

• Thiếu hiểu biết về các quy định pháp luật và phương thức giao dịch an toàn.

• Bị hấp dẫn bởi những lời hứa hẹn lợi nhuận cao hoặc khuyến mãi “khủng”.

Thực tế cho thấy chỉ một sơ suất nhỏ như nhấp vào đường link giả mạo hay chuyển khoản vội vàng mà không kiểm tra kỹ, nạn nhân có thể mất toàn bộ số tiền và rất khó để thu hồi.

2. Các chiêu thức lừa đảo chuyển tiền phổ biến

Đối tượng lừa đảo thường tạo ra tình huống khẩn cấp hoặc đưa ra lời hứa hẹn lợi ích lớn nhằm khiến nạn nhân mất cảnh giác. Hiểu rõ những chiêu thức phổ biến này sẽ giúp người dùng chủ động phòng tránh, hạn chế rủi ro mất tiền oan uổng.

2.1 Giả mạo tin nhắn ngân hàng hoặc ví điện tử

Kẻ gian gửi tin nhắn hoặc email giả mạo thương hiệu ngân hàng, ví điện tử với nội dung cảnh báo tài khoản có giao dịch bất thường. Khi nạn nhân click vào đường link, thông tin cá nhân và mật khẩu sẽ bị đánh cắp.

2.2 Giả danh công an, tòa án, cơ quan nhà nước yêu cầu chuyển tiền

Đối tượng tự xưng là công an, kiểm sát viên hoặc nhân viên tòa án, gọi điện đe dọa nạn nhân có liên quan đến vụ án rửa tiền, ma túy. Chúng yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào “tài khoản an toàn” để xác minh nhưng thực chất là chiếm đoạt.

2.3 Giao dịch mua bán online - nhận tiền nhưng không giao hàng

Một số đối tượng đăng tin bán hàng giá rẻ, nhận tiền chuyển khoản trước nhưng không gửi hàng hoặc gửi hàng giả, hàng kém chất lượng. Đây là hình thức lừa đảo rất phổ biến trên mạng xã hội và sàn thương mại điện tử nhỏ lẻ.

2.4 Đầu tư tài chính, tiền ảo, sàn Forex giả mạo

Nạn nhân bị dụ dỗ tham gia đầu tư với hứa hẹn lợi nhuận “khủng” trong thời gian ngắn. Thực chất, các sàn này hoạt động chui, không được cấp phép tại Việt Nam. Khi gom được nhiều tiền, đối tượng thường khóa tài khoản, chặn rút tiền và biến mất.

2.5 Lừa đảo tình cảm để chiếm đoạt tiền

Kẻ gian tạo dựng mối quan hệ tình cảm qua mạng xã hội, sau đó viện lý do cần tiền gấp để vay hoặc đầu tư chung. Nhiều nạn nhân tin tưởng, chuyển tiền nhiều lần và cuối cùng mất trắng khi đối tượng chặn liên lạc.

3. Cách xử lý kịp thời khi bị lừa chuyển tiền qua mạng

Việc phản ứng nhanh chóng và đúng cách khi bị lừa đảo qua mạng sẽ giúp tăng khả năng phong tỏa giao dịch, thu hồi tài sản và giảm thiệt hại. Nạn nhân cần đồng thời tiến hành các biện pháp hành chính và pháp lý để bảo vệ quyền lợi hợp pháp.

3.1 Báo ngay cho ngân hàng để phong tỏa giao dịch

Bạn cần liên hệ gấp với ngân hàng hoặc ví điện tử để yêu cầu phong tỏa giao dịch, khóa tài khoản nhận tiền. Đây là bước quan trọng vì càng xử lý sớm thì khả năng giữ lại tiền càng cao.

3.2 Gửi đơn tố giác đến cơ quan công an

Theo Bộ luật Tố tụng Hình sự 2015, nạn nhân có quyền gửi đơn tố giác tội phạm tại cơ quan công an nơi cư trú hoặc nơi xảy ra vụ việc. Nội dung cần trình bày rõ thông tin đối tượng, số tiền bị lừa và cung cấp chứng cứ liên quan.

3.3 Thu thập và lưu giữ chứng cứ

Nạn nhân phải lưu giữ toàn bộ chứng cứ như hóa đơn chuyển khoản, tin nhắn, email, lịch sử giao dịch, thông tin tài khoản nhận tiền. Đây là căn cứ quan trọng để cơ quan điều tra xác minh hành vi phạm tội và xử lý đối tượng.

3.4 Liên hệ luật sư để được hướng dẫn thủ tục và bảo vệ quyền lợi

Luật sư sẽ tư vấn cách làm đơn tố giác, hỗ trợ thu thập chứng cứ hợp pháp và đồng hành trong quá trình làm việc với công an. Nhờ sự hỗ trợ của luật sư, nạn nhân sẽ có giải pháp pháp lý tốt hơn và tăng khả năng thu hồi tài sản.

4. Quy định pháp luật liên quan đến hành vi lừa đảo qua mạng

Pháp luật Việt Nam có những quy định chặt chẽ để xử lý hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng. Các điều khoản trong Bộ luật Hình sự 2015 và Nghị định 144/2021/NĐ-CP là căn cứ quan trọng giúp bảo vệ nạn nhân và răn đe những đối tượng lợi dụng công nghệ để phạm tội.

4.1 Điều 174 BLHS 2015 - Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Người nào dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản của người khác có thể bị xử lý hình sự. Mức phạt dao động từ cải tạo không giam giữ đến 3 năm, hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 20 năm, thậm chí tù chung thân nếu số tiền chiếm đoạt rất lớn hoặc phạm tội có tổ chức.

4.2 Điều 290 BLHS 2015 - Tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông để chiếm đoạt tài sản

Đối tượng dùng internet, mạng xã hội, email hay ứng dụng tài chính nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản sẽ bị truy cứu theo điều này. Hình phạt có thể từ phạt tù 6 tháng đến 7 năm, và tăng lên đến 20 năm tù nếu hành vi có tình tiết nghiêm trọng.

4.3 Nghị định 144/2021/NĐ-CP - Xử phạt hành chính

Trong trường hợp chưa đủ yếu tố cấu thành tội phạm, hành vi lừa đảo qua mạng vẫn bị xử phạt hành chính. Mức phạt có thể từ 2 triệu đến 30 triệu đồng, kèm biện pháp bổ sung như tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm.

5. Luật Ngọc Tín Phát - Luật sư hỗ trợ nạn nhân lừa đảo chuyển tiền qua mạng tại Hóc Môn

Luật Ngọc Tín Phát tại Hóc Môn chuyên hỗ trợ nạn nhân trong các vụ việc lừa đảo qua mạng, từ tư vấn pháp lý đến đại diện nộp đơn tố giác và tham gia tố tụng. Luật sư sẽ đồng hành, giúp bảo vệ tối đa quyền lợi hợp pháp cho khách hàng.

• Tư vấn pháp lý và đánh giá khả năng thu hồi tài sản: Luật sư phân tích vụ việc, đánh giá tính pháp lý và đưa ra giải pháp phù hợp nhằm tăng khả năng thu hồi tiền đã bị chiếm đoạt.

• Soạn thảo đơn tố cáo và hỗ trợ nộp tại cơ quan có thẩm quyền: Khách hàng được hỗ trợ soạn đơn tố giác chi tiết, hợp pháp, kèm chứng cứ đầy đủ và nộp tại cơ quan công an hoặc viện kiểm sát theo đúng trình tự.

• Đại diện tham gia làm việc với công an, tòa án để bảo vệ quyền lợi: Luật sư sẽ trực tiếp đại diện khách hàng làm việc với cơ quan điều tra, viện kiểm sát và tòa án, đồng thời tham gia tranh tụng để bảo vệ tối đa quyền lợi hợp pháp.​

CÔNG TY LUẬT TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN NGỌC TÍN PHÁT

Trụ sở: Tầng trệt, nhà số 22 Lý Thường Kiệt, Xã Hóc Môn, TP Hồ Chí Minh
Hotline: 0988 599 725 - 0339 773 394
Email: ngoctinphat.law20624@gmail.com
Website: luatngoctinphat.com